Plan12 – monatliche Ausschüttungen, die das Leben bereichern
Plan12 steht für aktiv gemanagte Fonds von Allianz Global Investors, die auf Wachstum ausgerichtet sind und monatliche Ausschüttungen aus Zinsen und Dividenden anstreben. Wir nennen das Kapitaleinkommen. Und davon kann man monatlich profitieren. Ob als Beitrag zur Schließung der Rentenlücke, zur Ausbildungsunterstützung der Enkel, für den Kurzurlaub zwischendurch oder einfach für all die Dinge, die man sich gerne gönnt.
Plan12 passt sich dem Leben Ihrer Kunden an – flexibel, verlässlich und monatlich¹.
Häufig gestellte Fragen
Plan12 steht für bestimmte Anteilklassen sorgfältig ausgewählter, aktiv gemanagter Fonds von Allianz Global Investors, die speziell darauf ausgerichtet sind, monatlich eine Ausschüttung zu zahlen. Das heißt: 12 Auszahlungen pro Jahr – direkt auf das Konto der Anleger.
- Allianz Income & Growth
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 30
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75
- Allianz Global Dividend
- Allianz GEM Equity High Dividend
- Allianz European Equity High Dividend
- Allianz US Short Duration High Income
- Allianz Floating Rate Notes Plus
Fonds mit monatlich ausschüttenden Anteilklassen – oftmals als „Einkommensfonds“ bezeichnet – sind so konzipiert, dass Ihnen regelmäßig Geld auf Ihr Konto ausgezahlt wird.
Die Fonds investieren in verschiedene Anlageklassen wie Anleihen und Aktien und weisen je nach Fonds unterschiedliche Risikoprofile auf. Der Zweck der entsprechenden Anteilklassen ist es, über einen Bewertungszeitraum hinweg gleichbleibende Ausschüttungen in einem konstanten Rhythmus zu bieten und auch eine Chance auf langfristiges Kapitalwachstum zu ermöglichen. Anleihen und Aktien können schwanken – und somit auch der Fondswert. Daher kann die Ausschüttungsrendite je nach Marktphase für den nächsten Bewertungszeitraum nach oben oder unten angepasst werden.
Zwei Faktoren beeinflussen die Höhe der monatlichen Zahlungen:
1. die oben beschriebene Ausschüttungsrendite und
2. die Höhe des angelegten Kapitals.
Dabei ist zu beachten, dass zur Deckung eines wesentlichen Teils der monatlichen Kosten von Anlegern durch diese Fonds ein vergleichsweise hohes Kapital erforderlich ist – beispielsweise aus dem Verkauf einer Immobilie, einer Erbschaft oder einer fälligen Lebensversicherung. Doch auch mit kleineren Beträgen lassen sich zusätzliche Wünsche erfüllen – ob ein spontaner Kurzurlaub, besondere Momente oder einfach ein bisschen mehr finanzieller Spielraum.
Die Palette der unter dem Begriff „Plan12“ zusammengefassten Fonds von Allianz Global Investors ist aktiv gemanagt und auf unterschiedliche Risikoprofile und Lebenssituationen abgestimmt. Je nach individuellem Bedarf können diese Fonds eine höhere oder niedrigere Aktienquote aufweisen, sodass es sowohl für sicherheitsbewusste als auch für renditeorientierte Anleger geeignete Anlagen gibt.
Bei der Auswahl eines ausschüttenden Plan12-Fonds sollten Anleger ihre persönliche Risikobereitschaft berücksichtigen und die Anlagestrategie des Fonds verstehen. Auch die zurückliegende Wertentwicklung und die Kostenstruktur des Fonds sollten Anleger im Blick haben. Bitte beachten Sie, dass die Ausschüttungshöhe für jeden Bewertungszeitraum neu festgelegt wird und somit schwanken kann. Dabei kann es auch zu Ausschüttungen aus der Fondsubstanz kommen, sodass sich der Anlagebetrag entsprechend reduziert.
Grundsätzlich gibt es keine Mindestanlagesumme – aber selbstverständlich hängt die Höhe der möglichen monatlichen Ausschüttungen1 davon ab, wie viel man investiert und welche Rendite der Fonds erzielt. Je mehr man anlegt und je höher die Rendite ist, desto höher kann die monatliche Ausschüttung ausfallen.
Ein Beispiel2:
- Für 100 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 3 % rund 40.000 Euro Startkapital.
- Für 100 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 5 % rund 24.000 Euro Startkapital.
- Für 500 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 5 % rund 120.000 Euro Startkapital.
Indikative Darstellung. Kosten und Steuern sind in dieser Darstellung nicht berücksichtigt. Die Ausschüttungshöhe variiert im Zeitverlauf.
Grundsätzlich ist es wichtig, auch steuerliche Aspekte3 einzubeziehen:
- Kapitalerträge, die den jährlichen Sparer-Pauschbetrag von 1.000 Euro bzw. 2.000 Euro (für zusammen veranlagte Ehegatten oder Lebenspartnerinnen und Lebenspartner) übersteigen, unterliegen der Abgeltungssteuer (pauschal 25 %).
- Zusätzlich können Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag anfallen.
- Es empfiehlt sich, einen Freistellungsauftrag bei Ihrer Bank einzurichten, um den Freibetrag direkt nutzen zu können.
Merkmale von Plan12 auf einen Blick:
Plan12-Fonds
Monatlich ausschüttende Fonds stehen für unterschiedliche Assetklassen zur Verfügung.
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Erfahren Sie mehr über Kapitaleinkommen
1 Um die Ausschüttung zu gewährleisten, können bei Bedarf die ordentlichen Erträge um eine Substanzausschüttung ergänzt werden.
2 Diese Informationen sind allgemeiner Natur und berücksichtigen daher nicht die rechtliche und / oder steuerliche Situation von einzelnen Personen oder Rechtsträgern. Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Steuerpflichtigen ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Die aufgeführten Informationen sollen und können eine eingehende Abklärung und eine professionelle Beratung durch den persönlichen Rechts- und / oder Steuerberater als Entscheidungs- oder Handlungsgrundlage nicht ersetzen.
3 Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert und Verluste können nicht ausgeschlossen werden.
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