Plan12
Einfach Geld anlegen, wachsen lassen und dabei jeden Monat die Früchte ernten.
Plan12 steht für aktiv gemanagte Fonds von Allianz Global Investors, die auf Wachstum und monatliche Ausschüttungen aus Zinsen und Dividenden ausgerichtet sind. Wir nennen das Kapitaleinkommen. Und davon kann man monatlich profitieren. Ob als Beitrag zur Schließung der Rentenlücke, zur Ausbildungsunterstützung der Enkel, für den Kurzurlaub zwischendurch oder einfach für all die Dinge, die man sich gerne gönnt.
Plan12 passt sich dem Leben Ihrer Kunden an – flexibel, verlässlich und monatlich¹.
Häufig gestellte Fragen
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Plan12 steht für aktiv gemanagte Fonds von Allianz Global Investors. Plan12 Fonds sind sogenannte Einkommensfonds, die auf monatliche Ausschüttungen ausgerichtet sind. Anleger erhalten also 12 Auszahlungen pro Jahr, direkt auf ihr Depot-Konto. Zu den Fonds zählen u.a.:
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 30
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75
- Allianz Income & Growth
- Allianz US Short Duration High Income
- Allianz GEM Equity High Dividend
- Allianz Floating Rate Notes Plus
- Allianz Global Dividend
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Der demographische Wandel und technologische Fortschritte stellen traditionelle Einkommensquellen, wie Arbeitseinkommen oder Mieteinnahmen, vor große Herausforderungen u.a.:
- Demographischer Wandel: Heute stehen in Deutschland 100 Erwerbstätige rund 37 Rentner gegenüber – bis 2035 wird diese Zahl auf etwa 50 Rentner steigen.2 Gleichzeitig stammt 68 % des Einkommens von Menschen in Deutschland über 65 Jahren aus der gesetzlichen Rente – ein System, das durch die alternde Gesellschaft stark belastet wird.3
- Technologische Fortschritte: Studien zeigen, dass bis zu 47 % der Arbeitsplätze in den USA durch Automatisierung gefährdet sein könnten – ähnliche Zahlen gelten auch für Europa. Berufe verändern sich, und die Konkurrenz um gut bezahlte Jobs wächst.4
- Inflation: Steigende Lebenshaltungskosten verringern kontinuierlich die Kaufkraft, wodurch Kapital, das nicht arbeitet, real an Wert verliert.
In dieser sich wandelnden Welt kann Kapitaleinkommen zu einem entscheidenden Baustein werden, um Einkommenslücken zu schließen und finanzielle Freiheit zu sichern.
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Monatlich ausschüttende Fonds, auch bekannt als Einkommensfonds, sind darauf ausgelegt, Anlegern regelmäßiges Einkommen direkt aufs Depot-Konto zu bieten. Sie investieren in verschiedene Anlageklassen wie Anleihen und Aktien und können je nach Fonds unterschiedliche Risikoprofile haben. Das Ziel dieser Fonds ist es, gleichbleibende Ausschüttungen in einem konstanten Rhythmus zu erzielen und dabei oft auch langfristiges Kapitalwachstum zu ermöglichen. Die Ausschüttungen werden auf das Depot-Konto des Anlegers ausgezahlt.
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Die Produktpalette von Plan12 umfasst mehrere aktiv verwaltete Fonds von Allianz Global Investors, die auf unterschiedliche Risikoprofile und Lebenssituationen der Anleger abgestimmt sind. Je nach individuellem Bedarf können diese Fonds eine höhere oder niedrigere Aktienquote aufweisen, sodass sie sowohl für sicherheitsbewusste als auch für renditeorientierte Anleger geeignet sind.
Bei der Auswahl eines ausschüttenden Plan12 Fonds sollten Anleger ihre persönliche Risikobereitschaft berücksichtigen und die Anlagestrategie des Fonds verstehen. Auch die vergangene Performance als auch die Kostenstruktur des Fonds sollten Anleger im Blick haben.
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Die Höhe der möglichen monatlichen Ausschüttungen1 hängt von Ihrem investierten Kapital und der Rendite ab. Ein Beispiel:
- Für 100 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 3 % rund 40.000 Euro Startkapital.
- Für 100 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 5 % rund 24.000 Euro Startkapital.
- Für 500 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 5 % rund 120.000 Euro Startkapital.
Grundsätzlich ist es wichtig auch steuerliche Aspekte zu beachten:
- Kapitalerträge, die den Freibetrag von 1.000 Euro für Singles oder 2.000 Euro für Verheiratete übersteigen, unterliegen der Abgeltungssteuer (pauschal 25 %).
- Zusätzlich können Kirchensteuer und der Solidaritätszuschlag anfallen.
- Es empfiehlt sich, einen Freistellungsauftrag bei Ihrer Bank einzurichten, um den Freibetrag direkt zu nutzen.
Merkmale auf einen Blick:
Plan12 Produktpalette
Allianz Income and Growth
Langfristiges Kapitalwachstum und regelmäßige Erträge durch Investitionen in Unternehmensanleihen, Aktien und Rentenmärkte in den USA und Kanada.
Allianz Income & Growth AM (EUR) - LU2792127032 / A408UY
Allianz Income & Growth AMg2 (EUR) - LU2792127115 / A408UZ
Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI Fonds:
Die Fonds investieren in ein breites Spektrum an Anlageklassen, insbesondere in globale Aktien und Anleihen.
Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 30 AM5 (EUR) - LU2933436169 / A40UH0
Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 AM5 (EUR) - LU2933436326 / A40UH1
Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75 AM5 (EUR) - LU2933436599 / A40UH2
Allianz Global Dividend AMg6 (EUR) - LU2796610108 / A4099P
Der Fonds engagiert sich vorwiegend in internationalen Dividendenaktien. Anlageziel ist es, auf langfristige Sicht Kapitalwachstum zu erwirtschaften.
Allianz GEM Equity High Dividend AMg6 (EUR) - LU2796610280 / A4099Q
Der Fonds konzentriert sich auf Dividendenaktien von Unternehmen mit Sitz oder wesentlicher Geschäftstätigkeit in Schwellenländern.
Allianz European Equity Dividend AM (EUR) - LU0971552913 / A1W483
Der Fonds konzentriert sich auf europäische Dividendenaktien.
Allianz US Short Duration High Income Bond AM (H2-EUR) - LU1328247892 / A2ABD8
Der Fonds konzentriert sich auf hochverzinsliche US-Anleihen mit kurzer Duration.
Allianz Floating Rate Notes Plus AM (EUR) - LU2792126901 / A408UX
Der Fonds investiert vorwiegend in Anleihen mit variablem Zinssatz (Floating Rate Notes) oder mit einer Restlaufzeit von höchstens drei Jahren.
Erfahren Sie mehr über Einkommensfonds
1 Um die Ausschüttung zu gewährleisten, können bei Bedarf die ordentlichen Erträge um eine Substanzausschüttung ergänzt werden.
2 https://www.bertelsmann-stiftung.de/de/themen/aktuelle-meldungen/2021/november/demografische-alterung-und-oeffentliche-finanzen-nach-der-covid-19-krise-wie-geht-es-weiter / Dezember 2024
3 OECD; AllianzGI Global Capital Markets & Thematic Research. Stand: 09/2024
4 Frey, C. B., & Osborne, M. A. (2017). The future of employment: How susceptible are jobs to computerisation? Technological forecasting and social change, 114, 254-280.
5 Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert und Verluste können nicht ausgeschlossen werden.
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ADM 4111803