Plan12
Einfach Geld anlegen, wachsen lassen und dabei jeden Monat die Früchte ernten.
Plan12 steht für aktiv gemanagte Fonds von Allianz Global Investors, die auf Wachstum ausgerichtet sind und monatliche Ausschüttungen aus Zinsen und Dividenden anstreben. Wir nennen das Kapitaleinkommen. Und davon kann man monatlich profitieren. Ob als Beitrag zur Schließung der Rentenlücke, zur Ausbildungsunterstützung der Enkel, für den Kurzurlaub zwischendurch oder einfach für all die Dinge, die man sich gerne gönnt.
Plan12 passt sich dem Leben Ihrer Kunden an – flexibel, verlässlich und monatlich¹.
Häufig gestellte Fragen
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Plan12 steht für aktiv gemanagte Fonds von Allianz Global Investors. Plan12 Fonds sind Fonds, die auf monatliche Ausschüttungen ausgerichtet sind. Anleger erhalten also 12 Auszahlungen pro Jahr, direkt auf ihr Konto. Zu den Fonds zählen u.a.:
- Allianz Income & Growth
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 30
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75
- Allianz Global Dividend
- Allianz GEM Equity High Dividend
- Allianz US Short Duration High Income
- Allianz Floating Rate Notes Plus
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Fonds mit monatlich ausschüttenden Anteilklassen, auch bekannt als Einkommensfonds, sind darauf ausgelegt, Anlegern regelmäßiges Einkommen direkt aufs Konto zu bieten. Sie investieren in verschiedene Anlageklassen wie Anleihen und Aktien und können je nach Fonds unterschiedliche Risikoprofile haben. Der Zweck dieser Anteilklassen ist es, über einen Bewertungszeitraum gleichbleibende Ausschüttungen in einem konstanten Rhythmus zu bieten und auch eine Chance auf langfristiges Kapitalwachstum zu ermöglichen.
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Die Produktpalette von Plan12 umfasst mehrere aktiv verwaltete Fonds von Allianz Global Investors, die auf unterschiedliche Risikoprofile und Lebenssituationen der Anleger abgestimmt sind. Je nach individuellem Bedarf können diese Fonds eine höhere oder niedrigere Aktienquote aufweisen, sodass sie sowohl für sicherheitsbewusste als auch für renditeorientierte Anleger geeignet sind.
Bei der Auswahl eines ausschüttenden Plan12 Fonds sollten Anleger ihre persönliche Risikobereitschaft berücksichtigen und die Anlagestrategie des Fonds verstehen. Auch die vergangene Performance und die Kostenstruktur des Fonds sollten Anleger im Blick haben. Bitte beachten Sie, dass die Ausschüttungshöhe je Bewertungszeitraum neu festgelegt wird und somit schwanken kann. Dabei kann es auch zu Ausschüttungen aus der Substanz kommen und sich der Anlagebetrag entsprechend reduzieren.
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Die Höhe der möglichen monatlichen Ausschüttungen1 hängt von Ihrem investierten Kapital und der Rendite ab. Ein Beispiel:
- Für 100 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 3 % rund 40.000 Euro Startkapital.
- Für 100 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 5 % rund 24.000 Euro Startkapital.
- Für 500 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 5 % rund 120.000 Euro Startkapital.
Indikative Darstellung. Kosten sind in dieser Darstellung nicht berücksichtigt. Die Ausschüttungshöhe variiert im Zeitverlauf.
Grundsätzlich ist es wichtig auch steuerliche Aspekte2 zu beachten:
- Kapitalerträge, die den jährlichen Freibetrag übersteigen von 1.000 Euro für Singles oder 2.000 Euro für Verheiratete übersteigen, unterliegen der Abgeltungssteuer (pauschal 25 %).
- Zusätzlich können Kirchensteuer und der Solidaritätszuschlag anfallen.
- Es empfiehlt sich, einen Freistellungsauftrag bei Ihrer Bank einzurichten, um den Freibetrag direkt zu nutzen.
Merkmale von Plan12 auf einen Blick:
Plan12 Produktpalette
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Erfahren Sie mehr über Kapitaleinkommen
1 Um die Ausschüttung zu gewährleisten, können bei Bedarf die ordentlichen Erträge um eine Substanzausschüttung ergänzt werden.
2 Diese Informationen sind allgemeiner Natur und berücksichtigen daher nicht die rechtliche und / oder steuerliche Situation von einzelnen Personen oder Rechtsträgern. Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Steuerpflichtigen ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Die aufgeführten Informationen sollen und können eine eingehende Abklärung und eine professionelle Beratung durch den persönlichen Rechts- und / oder Steuerberater als Entscheidungs- oder Handlungsgrundlage nicht ersetzen.
3 Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert und Verluste können nicht ausgeschlossen werden.
Für Investoren in Europa (exklusive Schweiz und Vereinigtes Königreich)
Tagesaktuelle Fondspreise, Verkaufsprospekte, Gründungsunterlagen, aktuelle Halbjahres- und Jahresberichte und das Basisinformationsblatt in deutscher Sprache sind kostenlos beim Herausgeber postalisch oder als Download unter der Adresse www.allianzgi-regulatory.eu erhältlich. Österreichische Investoren können zusätzlich die österreichische Informationsstelle Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG, Am Belvedere 1, AT-1100 Wien kontaktieren. Bitte lesen Sie diese alleinverbindlichen Unterlagen sorgfältig vor einer Anlageentscheidung. Dies ist eine Marketingmitteilung herausgegeben von Allianz Global Investors GmbH, www.allianzgi.de, eine Kapitalverwaltungsgesellschaft mit beschränkter Haftung, gegründet in Deutschland; Sitz: Bockenheimer Landstr. 42-44, 60323 Frankfurt/M., Handelsregister des Amtsgerichts Frankfurt/M., HRB 9340; zugelassen von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (www.bafin.de). Allianz Global Investors GmbH hat eine Zweigniederlassung errichtet in Frankreich, Italien, Spanien, Luxemburg, Schweden, Belgien und in den Niederlanden. Die Kontaktdaten sowie Informationen zur lokalen Regulierung sind hier (www.allianzgi.com/Info) verfügbar. Die Zusammenfassung der Anlegerrechte ist auf Englisch, Französisch, Deutsch, Italienisch und Spanisch unter https://regulatory.allianzgi.com/en/investors-rights verfügbar.
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ADM 4111803