So funktioniert die Allianz Treuhand
Vermögensmittel, die der Erfüllung von Rentenansprüchen der Mitarbeitenden dienen, werden vom Betriebsvermögen des Unternehmens getrennt. Dazu werden sie auf die Allianz Treuhand übertragen. Der Treuhänder wird rechtlicher Eigentümer des Treuhandvermögens. Wirtschaftliche Berechtigter der Vermögensmittel bleibt weiterhin das Unternehmen.
In der Umsetzung bedient sich die Allianz Treuhand dabei einer doppelseitigen Treuhandkonstruktion
• Im Rahmen einer Verwaltungstreuhand übernimmt die Allianz Treuhand die Anlage und die Verwaltung des ihr übertragenen Vermögens. Die Kapitalanlage erfolgt dabei gemäß dem mit Ihnen als Treugeber vereinbarten Anlagekonzept bei Allianz Global Investors und/oder bei Allianz Leben.
• Zusätzlich wird eine Sicherungstreuhand eingerichtet, die den Insolvenzschutz ermöglicht. Darüber hinaus übernimmt die Allianz Treuhand auch die Zahlungsabwicklung im Insolvenzfall.
Eine Treuhand für alle Fälle
Bei der Allianz Treuhand handelt es sich um eine überbetriebliche Gruppentreuhand, d.h. Unternehmen können unabhängig von ihrer Konzernzugehörigkeit, Größenordnung und dem bestehenden Verpflichtungsumfang an dem von der Allianz Treuhand angebotenen Modell teilnehmen.
Im Rahmen der Allianz-Treuhand-Lösung können Verpflichtungen einheitlich und effizient finanziert und abgesichert werden.
Dies betrifft:
• die betriebliche Altersversorgung,
• Wertkontenregelungen (z.B. aus Lebensarbeitszeitkonten)
• und Altersteilzeitvereinbarungen.
Unter Berücksichtigung der jeweiligen Verpflichtungsarten und -strukturen erarbeitet die Allianz Treuhand für Sie ein für Ihre Bedürfnisse optimiertes Kapitalanlagekonzept – unter Einbeziehung des Spezial-Know-hows der gesamten Allianz Gruppe. Bei der Umsetzung Ihrer individuellen Komplettlösung kommen Produkte von Allianz Global Investors und Allianz Leben zum Einsatz.
Alles aus einer Hand
Überzeugende Vorteile
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Mit der Allianz Treuhand nutzen Sie die Vorteile eines leistungsfähigen und kostengünstigen Treuhandmodells. Dabei bieten wir Ihnen eine ganzheitliche Lösung mit umfassender Betreuung aus einer Hand: Von der Implementierung der Treuhand über ein professionelles Reporting zur Kapitalanlage bis hin zur Zahlungsabwicklung im Insolvenzfall.
Selbstverständlich ist die Allianz auch Ihr kompetenter Partner bei einer innerbetrieblichen Treuhandkonstruktion mit Einzel-CTA. -
Die Ausfinanzierung über ein CTA bietet bei Bilanzierung nach IFRS/US-GAAP und nach HGB die Möglichkeit, Pensionsverpflichtungen bzw. Verpflichtungen aus Wertkonten oder Altersteilzeitvereinbarungen mit Plan Assets bzw. Deckungsvermögen zu saldieren und auf diese Weise eine Bilanzverkürzung zu erreichen.
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Das Treuhandmodell der Allianz Treuhand lässt größtmögliche Flexibilität bei der Vermögensanlage zu. So können Sie auf Basis von Asset-Management- und Versicherungslösungen ein individuell auf Sie zugeschnittenes Kapitalanlagekonzept wählen. Sie erhalten somit eine professionelle Kapitalanlage, welche ein hohes Maß an Stabilität mit den Renditechancen der Kapitalmärkte kombiniert. Auf diese Weise profitieren Sie von einer liquiditätsschonenden Ausfinanzierung, ohne auf die Vorzüge eines Risikotransfers auf ein Versicherungsunternehmen verzichten zu müssen.
Selbstverständlich kann die Allianz Treuhand mit weiteren Lösungen der Allianz, wie z.B. dem Allianz Pensionsfonds, verknüpft werden. -
Mit der Allianz Treuhand können Sie den Insolvenzschutz von Mitarbeiteransprüchen verbessern. Denn die Sicherungstreuhand ermöglicht eine zusätzliche privatrechtliche Absicherung gesetzlich nicht geschützter Ansprüche im Rahmen der betrieblichen Altersversorgung. Dort gilt dies etwa für sehr hohe Rentenansprüche.
Für Ansprüche aus Wertkonten und Altersteilzeit kann der gesetzlich vorgeschriebene Insolvenzschutz auf diese Weise umgesetzt werden. -
Die Allianz Treuhand Lösung lässt sich in Ihrem Unternehmen schnell und unkompliziert umsetzen. Dies gilt im Rahmen der betrieblichen Altersversorgung insbesondere im Vergleich zu anderen Ausfinanzierungslösungen, die mit einem Wechsel des Durchführungsweges verbunden sind, bzw. für Lösungen über Einzelverpfändungen.
Auch bei der Sicherung von Ansprüchen aus Wertkonten und Altersteilzeitvereinbarungen profitieren Sie von schlanken Strukturen in der Umsetzung. Dadurch können Ihre innerbetrieblichen Prozesse optimal gestaltet werden.
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Gerne erläutern wir Ihnen in einem persönlichen Gespräch, wie die Umwandlung funktioniert.
Frank Winkler
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Andre Brunner
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