Betriebliche Altersvorsorge

Bedarfsorientierte Lösungen aus einer Hand durch einen ganzheitlichen Beratungsansatz.

Die Welt verändert sich ständig: Lebenserwartung, Arbeitswelten, Rechtsrahmen, Zinsen, Inflation. Daher muss eine nachhaltige betriebliche Vorsorge flexibel sein und den Wünschen von Arbeitgebern und Arbeitnehmern entsprechen. Eine solche Lösung kann daher nur individuell, ganzheitlich und bedarfsorientiert sein, um auch langfristig Bestand zu haben. Daher ist die Allianz Gruppe Ihr verlässlicher Partner für die betriebliche Vorsorge – Pensionen sind unser etabliertes und nachhaltiges Kerngeschäft.

Wir bieten Ihnen eine umfangreiche Beratungs- und Betreuungskompetenz und begleiten Sie über die gesamte Wertschöpfungskette hinweg. Dabei beraten wir Sie wirklich bedarfsorientiert, weil wir alle De-Risking-Vehikel und Durchführungswege anbieten sowie durch unser breites Anlagespektrum einzigartige Investmentlösungen kreieren können. Die folgende Grafik gibt Ihnen einen Leistungsüberblick. Details entnehmen Sie den Folgeseiten.

Alles aus einer Hand - Begleitung über die gesamte Wertschöpfungskette


Bedarfsorientierte Lösungen aus einer Hand und ein ganzheitlicher Beratungsansatz stehen bei uns im Vordergrund. Mit unserem Angebot helfen wir Ihnen, Ihre Ressourcen effizient einzusetzen und begleiten Sie dabei über die ganze Wertschöpfungskette hinweg.



Analyse

Am Anfang einer bedarfsorientierten Beratung steht meist die

  • Analyse Ihrer individuellen Situation: Geschäftsmodell, Rechnungslegung, Finanzkennzahlen, strategische Ausrichtung, Versorgungsordnungen, Pensionsverpflichtungen und -assets
  • Einbettung in die aktuellen Marktgegebenheiten: Regulatorik, Demographie, Wirtschaft
  • Identifikation von Zusammenhängen und Wechselwirkungen




Lösung

Gemeinsame Erarbeitung einer individuellen und passgenauen Lösung

  • Definition der Ziele: unter Einbeziehung aller Stakeholder wie z.B. HR, Finance, Betriebsrat
  • Darstellung und Diskussion der Wirkungen: KPI’s, Risiken, Wechselwirkungen, etc.
  • De-Risking-Strategie für bestehende Pläne (Past Service)
  • Design einer neuen attraktiven und modernen Versorgung (Future Service): Benchmarking, Durchführungswege/Finanzierungsvehikel; Finanzierungskonzept; Kapitalanlagemodel, Migrationskonzept
  • Geltungsbereich und Spezifikation: Personenkreis, Vorsorgebausteine, Flexibilität, Administration, Transparenz, ggf. Zusatzdienstleistungen




Umsetzung

Hilfe bei Umsetzung und laufende Weiterentwicklung

  • Unterstützung bei der Formulierung einer neuen Versorgungsordnung
  • Umsetzung mit ausgewählten ALLIANZ Pensionsvehikeln
  • Auswahl des geeigneten Administrators
  • Konkrete Umsetzung und Management des Anlagekonzeptes
  • Entwicklung und Implementierung eines Kommunikationskonzepts




Laufende Betreuung

Laufende Betreuung

  • Regelmäßiges Strategie-Update im Rahmen einer ALM-Analyse
  • Regelmäßige Erläuterung und ggf. Anpassung der Anlagestrategie
  • Mitarbeiterkommunikation


Einzigartige Investmentlösungen durch breites Anlagespektrum


Allianz ist Assetmanager und Versicherer zugleich. Dadurch können wir unseren Kunden Kapitalanlagelösungen mit deutlich attraktiveren Ertrags- /Risikoprofilen anbieten. Auch Garantien sind möglich.

Wir greifen bei der Kapitalanlage unserer Vorsorgelösungen über klassische Aktien- und Rentenanlagen hinaus bei Bedarf auch auf unsere etablierten Multi Asset Strategien für ein effizientes Risikomanagement, auf unsere Private Markets Expertise sowie auf das Allianz Portfoliokonzept zurück - einer Versicherungslösung mit einem deutlich höheren Stabilisierungseffekt im Vergleich zu klassischen Rentenfonds. Auf diese Weise können wir Ihnen Kapitalanlagelösungen mit deutlich attraktiveren Ertrags-/Risikoprofilen darstellen – Garantien eingeschlossen. Mit diesen Lösungsbausteinen sind wir einzigartig am Markt.
Ihre Vorteile: als Arbeitgeber haben Sie durch unsere Expertise ein geringeres Nachschussrisiko und Ihre Mitarbeitenden freuen sich über ein höheres Vorsorgekapital für Ihren Ruhestand.

Strategien und Fonds

Ausgehend von Ihrem aktuellen Deckungsgrad und ob Ihr Unternehmen nach HGB oder IFRS bilanziert, entwickeln wir für Sie auf Basis sophistizierter ALM-Analysen ein effizientes De-Risking über LDI-/CDI-Strategien (für IFRS-Investoren mit eher hohem Deckungsgrad) oder Asset-only Strategien (für HGB-Investoren) - auf Wunsch auch versehen mit einem Risikomanagement für eine geringere Bilanzvolatilität.

Die Allianz Life Cycle Familie ist eine generationengerechte Altersvorsorge im Kontext einer Direktzusage. Jeder Mitarbeitende erhält für seine verbleibende Zeit bis zum Renteneintritt eine maßgeschneiderte Anlagestrategie. Für die Kapitalanlage wählen wir Investmentfonds von Allianz Global Investors, sodass ein optimaler Übergang von mehr Renditechancen zu mehr Planbarkeit erreicht wird. Das einzigarte Kapitalanlagekonzept, für das wir sowohl Private Markets als auch das Allianz Portfoliokonzept nutzbar machen, wurde 2024 mit dem European Pension Award ausgezeichnet1.

ALLIANZ LIFECYCLE
ALLIANZ PLUG-IN PENSION

Weitere Employee Benefits

Unsere umfangreiche Beratungs- und Betreuungskompetenz


Bei der spezialisierten Betreuung von Corporate Kunden verfolgen wir grundsätzlich einen ganzheitlichen Ansatz. Im Bereich der betrieblichen Vorsorge unterstützen wir Sie in folgenden Bereichen:

• Analyse, Neukonzeption und Implementierung Ihrer Versorgungslandschaft zur Steigerung Ihrer Wettbewerbsfähigkeit,
• Ableitung und Management einer effizienten Vermögungsstruktur der Plan Assets
• sowie ATZ, Wertkonten und sonstige Employee Benefits zur Mitarbeitergewinnung und -bindung.

Als zentraler Ansprechpartner verfügt das Team über eine Kapitalmarkt- und Beratungsexpertise von durchschnittlich über 20 Jahren. Wir bieten Ihnen professionelle Beratung für Ihr Pensions-, Risiko- und Liquiditätsmanagement.

WEITERE INFORMATIONEN

Ob Großkonzern oder Mittelständler, Industrieunternehmen oder Dienstleister – so unterschiedlich Ihre Geschäftsmodelle sind, so individuell sind Ihre Herausforderungen im Finanz- und Personalbereich. Das Corporates & Family Team greift daher für unterschiedliche Fragestellungen auf die verschiedenen Einheiten des Konzerns zurück

Ein Team von ca. 35 Pension-Experten entwickelt auf Basis umfangreicher stochastischer Liability-Analysen individuelle Lösungen in den Bereichen betriebliche Altersversorgung und Wertkonten

WEITERE INFORMATIONEN

Ein Team von mehr als 50 Investment-Experten leitet aus den Liability-Analysen der APC individuelle Strategische Asset Allokationen ab und konstruiert daraus robuste Portfolios. Auf Wunsch können auch am konkreten Kundenbedarf und Portfolio orientierte individuelle Risikomanagement-Strategien integriert werden.

WEITERE INFORMATIONEN

Wenn Sie über Ihre deutsche Versorgungslandschaft hinaus auch die Pensionen Ihrer internationalen Gesellschaften lokal oder übergreifend effizient, konsistent und kompetitiv aufstellen wollen, greifen wir für Sie auf das globale Pension Know How von Allianz Global Benefits zurück.

WEITERE INFORMATIONEN

Unser Beratungsansatz erstreckt sich auch auf Ihre Mitarbeitenden. Allianz Pension Partners ist Partner der drei großen Versorgungswerke MetallRente, KlinikRente und Presse-Versorgung. Nutzen Sie unsere jahrzehntelange Erfahrung in der Mitarbeiterberatung, um sowohl die Partizipationsrate als auch die Zufriedenheit Ihrer Mitarbeitenden zu erhöhen.

WEITERE INFORMATIONEN

Kontaktieren Sie uns!

Unsere Experten stehen Ihnen gerne für weitere Fragen zur Verfügung.
Gerne erläutern wir Ihnen in einem persönlichen Gespräch, wie die Umwandlung funktioniert.

Heiko Teßendorf

Heiko Teßendorf
Managing Director, Leiter Business Development Corporates
Email: heiko.tessendorf@allianzgi.com
Telefon: +49 (0) 69 2443 1 3187

Sandro Meixner

Sandro Meixner
Director, Institutionelle Kunden
Email: sandro.meixner@allianzgi.com
Telefon: +49 (0) 89 1220 7410

Michael Seedorff

Michael Seedorff
Direktor, Leiter Pensions
Email: michael.seedorff@allianzgi.com
Telefon: +49 (0) 89 1220 7713

Michaela Sommer

Michaela Sommer
Direktorin, Institutionelle Kunden
michaela.sommer@allianzgi.com

Frank Winkler

Frank Winkler
Direktor, Institutionelle Kunden
frank.winkler@allianzgi.com

Investieren birgt Risiken. Der Wert einer Anlage und Erträge daraus können sinken oder steigen. Investoren erhalten den investierten Betrag gegebenenfalls nicht in voller Höhe zurück. Die dargestellten Einschätzungen und Meinungen sind die des Herausgebers und/oder verbundener Unternehmen zum Veröffentlichungszeitpunkt und können sich – ohne Mitteilung darüber – ändern. Die verwendeten Daten stammen aus verschiedenen Quellen und wurden zum Veröffentlichungszeitpunkt als korrekt und verlässlich bewertet. Bestehende oder zukünftige Angebots- oder Vertragsbedingungen genießen Vorrang. Dies ist eine Marketingmitteilung herausgegeben von Allianz Global Investors GmbH, www.allianzgi.de, eine Kapitalverwaltungsgesellschaft mit beschränkter Haftung, gegründet in Deutschland; Sitz: Bockenheimer Landstr. 42-44, 60323 Frankfurt/M., Handelsregister des Amtsgerichts Frankfurt/M., HRB 9340; zugelassen von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (www.bafin.de). Die Zusammenfassung der Anlegerrechte ist auf Englisch, Französisch, Deutsch, Italienisch und Spanisch unter https://regulatory.allianzgi.com/en/investors-rights verfügbar. Die Vervielfältigung, Veröffentlichung sowie die Weitergabe des Inhalts in jedweder Form ist nicht gestattet; es sei denn dies wurde durch Allianz Global Investors GmbH explizit gestattet.

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