Betriebliche Altersvorsorge
Bedarfsorientierte Lösungen aus einer Hand durch einen ganzheitlichen Beratungsansatz.
Die Welt verändert sich ständig: Lebenserwartung, Arbeitswelten, Rechtsrahmen, Zinsen, Inflation. Daher muss eine nachhaltige betriebliche Vorsorge flexibel sein und den Wünschen von Arbeitgebern und Arbeitnehmern entsprechen. Eine solche Lösung kann daher nur individuell, ganzheitlich und bedarfsorientiert sein, um auch langfristig Bestand zu haben. Daher ist die Allianz Gruppe Ihr verlässlicher Partner für die betriebliche Vorsorge – Pensionen sind unser etabliertes und nachhaltiges Kerngeschäft.
Wir bieten Ihnen eine umfangreiche Beratungs- und Betreuungskompetenz und begleiten Sie über die gesamte Wertschöpfungskette hinweg. Dabei beraten wir Sie wirklich bedarfsorientiert, weil wir alle De-Risking-Vehikel und Durchführungswege anbieten sowie durch unser breites Anlagespektrum einzigartige Investmentlösungen kreieren können. Die folgende Grafik gibt Ihnen einen Leistungsüberblick. Details entnehmen Sie den Folgeseiten.
Alles aus einer Hand - Begleitung über die gesamte Wertschöpfungskette
Bedarfsorientierte Lösungen aus einer Hand und ein ganzheitlicher Beratungsansatz stehen bei uns im Vordergrund. Mit unserem Angebot helfen wir Ihnen, Ihre Ressourcen effizient einzusetzen und begleiten Sie dabei über die ganze Wertschöpfungskette hinweg.
Analyse
Am Anfang einer bedarfsorientierten Beratung steht meist die
- Analyse Ihrer individuellen Situation: Geschäftsmodell, Rechnungslegung, Finanzkennzahlen, strategische Ausrichtung, Versorgungsordnungen, Pensionsverpflichtungen und -assets
- Einbettung in die aktuellen Marktgegebenheiten: Regulatorik, Demographie, Wirtschaft
- Identifikation von Zusammenhängen und Wechselwirkungen
Lösung
Gemeinsame Erarbeitung einer individuellen und passgenauen Lösung
- Definition der Ziele: unter Einbeziehung aller Stakeholder wie z.B. HR, Finance, Betriebsrat
- Darstellung und Diskussion der Wirkungen: KPI’s, Risiken, Wechselwirkungen, etc.
- De-Risking-Strategie für bestehende Pläne (Past Service)
- Design einer neuen attraktiven und modernen Versorgung (Future Service): Benchmarking, Durchführungswege/Finanzierungsvehikel; Finanzierungskonzept; Kapitalanlagemodel, Migrationskonzept
- Geltungsbereich und Spezifikation: Personenkreis, Vorsorgebausteine, Flexibilität, Administration, Transparenz, ggf. Zusatzdienstleistungen
Umsetzung
Hilfe bei Umsetzung und laufende Weiterentwicklung
- Unterstützung bei der Formulierung einer neuen Versorgungsordnung
- Umsetzung mit ausgewählten ALLIANZ Pensionsvehikeln
- Auswahl des geeigneten Administrators
- Konkrete Umsetzung und Management des Anlagekonzeptes
- Entwicklung und Implementierung eines Kommunikationskonzepts
Laufende Betreuung
Laufende Betreuung
- Regelmäßiges Strategie-Update im Rahmen einer ALM-Analyse
- Regelmäßige Erläuterung und ggf. Anpassung der Anlagestrategie
- Mitarbeiterkommunikation
Alle Durchführungswege und Pension-De-Risking-Vehikel
In Deutschland gibt es nach dem Betriebsrentengesetz fünf rechtlich zulässige Formen der bAV - sogenannte Durchführungswege. Für jede dieser Durchführungswege bietet Ihnen Allianz etablierte eigene überbetriebliche Vehikel.
Einzigartige Investmentlösungen durch breites Anlagespektrum
Allianz ist Assetmanager und Versicherer zugleich. Dadurch können wir unseren Kunden Kapitalanlagelösungen mit deutlich attraktiveren Ertrags- /Risikoprofilen anbieten. Auch Garantien sind möglich.
Weitere Employee Benefits
Das Allianz Zeitwertkonto ermöglicht Ihnen als Unternehmen eine bessere Steuerung der Auslastung. So erhalten Sie mehr Flexibilität bei längerfristigen Schwankungen der Arbeitsintensität. Ihre Mitarbeitenden gewinnen mehr Freiräume und Zeit für das, was Ihnen wichtig ist: z.B. Verkürzung der Lebensarbeitszeit, gleitender Übergang in den Ruhestand sowie berufliche Auszeiten.
Mit der betrieblichen Krankenversicherung investieren Sie gezielte in die Gesundheit Ihrer Mitarbeitenden und schaffen damit die besten Voraussetzungen für die Zukunftsfähigkeit Ihres Unternehmens. Denn gesunde und motivierte Mitarbeitende sind nicht nur produktiver – mit Ihrem Engagement erhöhen Sie auch Ihre Attraktivität als Arbeitgeber.
Jeder vierte Arbeitnehmer wird im Laufe seines Berufslebens berufsunfähig. Wer nach Krankheit oder Unfall nicht mehr arbeiten kann und damit auch kein Geld mehr verdient, bekommt vom Staat nur noch einen Bruchteil seines Gehalts. Vor dieser finanziellen Lücke können Sie Ihre Mitarbeitenden mit der Berufsunfähigkeitsversicherung schützen!
Die Betriebliche Gruppen-Unfallversicherung ist eine sinnvolle Ergänzung zur gesetzlichen Unfallversicherung, die lediglich greift, wenn man sich am Arbeitsplatz oder auf dem Weg dorthin verletzt. Eine betriebliche Gruppen-Unfallversicherung schützt Ihre Mitarbeitenden sowohl im beruflichen als auch privaten Umfeld mit starken Kernleistungen und optimalen Leistungsbausteinen.
Auch wenn die private Vorsorge Ihrer Mitarbeitenden – wie der Name schon sagt – grundsätzlich „privat“ ist, hat es für Ihre Mitarbeitenden viele Vorteile, wenn Sie als Arbeitgeber entsprechende Angebote auf Ihrer Employee Benefit Intranetseite verlinken. Dies senkt zum einen deren Hürde, sich mit dem Thema Private Vorsorge zu beschäftigen. Zum anderen erleichtert es deren Orientierung vor dem Hintergrund einer Vielzahl von Angeboten am Markt. Gleichzeitig entsteht Vertrauen, da die Angebote auf der Intranetseite einem gewissen Qualitätscheck von Ihnen als Arbeitgeber unterzogen worden sind. Schlussendlich profitieren die Mitarbeitenden von den Kostenvorteilen ihres Arbeitgebers. Damit unterstreichen Sie Ihre Führsorge als Arbeitgeber und leisten Ihren Beitrag zur Schließung der Rentenlücken Ihrer Mitarbeitenden.
- Allvest: Als innovative, außergewöhnlich flexible und voll digitale Rentenversicherung, können Ihre Mitarbeitenden wie bei einem Girokonto jederzeit ein- und auszahlen. Ihre Mitarbeitenden entscheiden sich bei Vertragsabschluss für eine individuelle Garantie von 60 %, 80 % oder 90 % Ihrer Einzahlungen zum gewählten Garantietermin. Sie profitieren von den Steuervorteilen einer Rentenversicherung.
- AktivDepots: Die Allianz AktivDepots sind eine aktiv gemanagte Vermögensverwaltung, die über ausgewählte Fonds gezielt in ein breites Anlagespektrum investiert. Dabei können sie je nach Chancenorientierung zwischen verschiedenen Varianten wählen, Allianz übernimmt für Ihre Mitarbeitenden vollständig die Beobachtung der Kapitalmärkte und die Auswahl der passenden Anlagen
- PrivateFinancePolice: Die PrivateFinancePolice ist eine private Rentenversicherung mit Kapitaloption und bietet Ihren Mitarbeitenden Zugang zu den Renditechancen alternativer Anlagen. Ab einem Einmalbeitrag von 10.000 Euro können Sie von den Renditechancen alternativer Anlagen zu den Konditionen eines institutionellen Anlegers profitieren.
In dieser Rubrik finden Sie umfangreiche weiterführende Informationen rund um das Thema (betriebliche) Altersversorgung - überwiegend in englischer Sprache. Wir arbeiten hier sehr eng mit den KollegInnen aus dem Bereich Economic Research der Allianz Gruppe zusammen:
Allianz | Fostering age inclusion at work to make companies demography-proof
Allianz | Allianz Global Pension Report 2025: Time to walk the talk
Allianz | When the penny drops - analyzing longevity literacy in six countries
Allianz | Allianz Global Wealth Report 2024
Unsere umfangreiche Beratungs- und Betreuungskompetenz
Bei der spezialisierten Betreuung von Corporate Kunden verfolgen wir grundsätzlich einen ganzheitlichen Ansatz. Im Bereich der betrieblichen Vorsorge unterstützen wir Sie in folgenden Bereichen:
• Analyse, Neukonzeption und Implementierung Ihrer Versorgungslandschaft zur Steigerung Ihrer Wettbewerbsfähigkeit,
• Ableitung und Management einer effizienten Vermögungsstruktur der Plan Assets
• sowie ATZ, Wertkonten und sonstige Employee Benefits zur Mitarbeitergewinnung und -bindung.
Ob Großkonzern oder Mittelständler, Industrieunternehmen oder Dienstleister – so unterschiedlich Ihre Geschäftsmodelle sind, so individuell sind Ihre Herausforderungen im Finanz- und Personalbereich. Das Corporates & Family Team greift daher für unterschiedliche Fragestellungen auf die verschiedenen Einheiten des Konzerns zurück
Kontaktieren Sie uns!
Unsere Experten stehen Ihnen gerne für weitere Fragen zur Verfügung.
Gerne erläutern wir Ihnen in einem persönlichen Gespräch, wie die Umwandlung funktioniert.
Heiko Teßendorf
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Sandro Meixner
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Michael Seedorff
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Michaela Sommer
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Frank Winkler
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Investieren birgt Risiken. Der Wert einer Anlage und Erträge daraus können sinken oder steigen. Investoren erhalten den investierten Betrag gegebenenfalls nicht in voller Höhe zurück. Die dargestellten Einschätzungen und Meinungen sind die des Herausgebers und/oder verbundener Unternehmen zum Veröffentlichungszeitpunkt und können sich – ohne Mitteilung darüber – ändern. Die verwendeten Daten stammen aus verschiedenen Quellen und wurden zum Veröffentlichungszeitpunkt als korrekt und verlässlich bewertet. Bestehende oder zukünftige Angebots- oder Vertragsbedingungen genießen Vorrang. Dies ist eine Marketingmitteilung herausgegeben von Allianz Global Investors GmbH, www.allianzgi.de, eine Kapitalverwaltungsgesellschaft mit beschränkter Haftung, gegründet in Deutschland; Sitz: Bockenheimer Landstr. 42-44, 60323 Frankfurt/M., Handelsregister des Amtsgerichts Frankfurt/M., HRB 9340; zugelassen von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (www.bafin.de). Die Zusammenfassung der Anlegerrechte ist auf Englisch, Französisch, Deutsch, Italienisch und Spanisch unter https://regulatory.allianzgi.com/en/investors-rights verfügbar. Die Vervielfältigung, Veröffentlichung sowie die Weitergabe des Inhalts in jedweder Form ist nicht gestattet; es sei denn dies wurde durch Allianz Global Investors GmbH explizit gestattet.
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