Plan12
Einfach Geld anlegen, wachsen lassen und dabei jeden Monat die Früchte ernten.
Plan12 steht für aktiv gemanagte Fonds von Allianz Global Investors, die auf Wachstum und monatliche Ausschüttungen aus Zinsen und Dividenden ausgerichtet sind. Wir nennen das Kapitaleinkommen. Und davon kann man monatlich profitieren. Ob als Beitrag zur Schließung der Rentenlücke, zur Ausbildungsunterstützung der Enkel, für den Kurzurlaub zwischendurch oder einfach für all die Dinge, die man sich gerne gönnt.
Plan12 passt sich Ihrem Leben an – flexibel, verlässlich und monatlich¹.
Häufig gestellte Fragen
-
Plan12 steht für aktiv gemanagte Fonds von Allianz Global Investors. Plan12 Fonds sind sogenannte Einkommensfonds, die auf monatliche Ausschüttungen ausgerichtet sind. Anleger erhalten also 12 Auszahlungen pro Jahr, direkt auf ihr Depot-Konto. Zu den Fonds zählen u.a.:
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 30
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50
- Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75
- Allianz Income & Growth
- Allianz US Short Duration High Income
- Allianz GEM Equity High Dividend
- Allianz Floating Rate Notes Plus
- Allianz Global Dividend
-
Der demographische Wandel und technologische Fortschritte stellen traditionelle Einkommensquellen, wie Arbeitseinkommen oder Mieteinnahmen, vor große Herausforderungen u.a.:
- Demographischer Wandel: Heute stehen in Deutschland 100 Erwerbstätige rund 37 Rentner gegenüber – bis 2035 wird diese Zahl auf etwa 50 Rentner steigen.2 Gleichzeitig stammt 68 % des Einkommens von Menschen in Deutschland über 65 Jahren aus der gesetzlichen Rente – ein System, das durch die alternde Gesellschaft stark belastet wird.3
- Technologische Fortschritte: Studien zeigen, dass bis zu 47 % der Arbeitsplätze in den USA durch Automatisierung gefährdet sein könnten – ähnliche Zahlen gelten auch für Europa. Berufe verändern sich, und die Konkurrenz um gut bezahlte Jobs wächst.4
- Inflation: Steigende Lebenshaltungskosten verringern kontinuierlich die Kaufkraft, wodurch Kapital, das nicht arbeitet, real an Wert verliert.
In dieser sich wandelnden Welt kann Kapitaleinkommen zu einem entscheidenden Baustein werden, um Einkommenslücken zu schließen und finanzielle Freiheit zu sichern.
-
Monatlich ausschüttende Fonds, auch bekannt als Einkommensfonds, sind darauf ausgelegt, Anlegern regelmäßiges Einkommen direkt aufs Depot-Konto zu bieten. Sie investieren in verschiedene Anlageklassen wie Anleihen und Aktien und können je nach Fonds unterschiedliche Risikoprofile haben. Das Ziel dieser Fonds ist es, gleichbleibende Ausschüttungen in einem konstanten Rhythmus zu erzielen und dabei oft auch langfristiges Kapitalwachstum zu ermöglichen. Die Ausschüttungen werden auf das Depot-Konto des Anlegers ausgezahlt.
-
Die Produktpalette von Plan12 umfasst mehrere aktiv verwaltete Fonds von Allianz Global Investors, die auf unterschiedliche Risikoprofile und Lebenssituationen der Anleger abgestimmt sind. Je nach individuellem Bedarf können diese Fonds eine höhere oder niedrigere Aktienquote aufweisen, sodass sie sowohl für sicherheitsbewusste als auch für renditeorientierte Anleger geeignet sind.
Bei der Auswahl eines ausschüttenden Plan12 Fonds sollten Anleger ihre persönliche Risikobereitschaft berücksichtigen und die Anlagestrategie des Fonds verstehen. Auch die vergangene Performance als auch die Kostenstruktur des Fonds sollten Anleger im Blick haben.
-
Die Höhe der möglichen monatlichen Ausschüttungen1 hängt von Ihrem investierten Kapital und der Rendite ab. Ein Beispiel:
- Für 100 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 3 % rund 40.000 Euro Startkapital.
- Für 100 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 5 % rund 24.000 Euro Startkapital.
- Für 500 Euro monatliche Ausschüttung benötigen Sie bei einer Ausschüttungsrendite von 5 % rund 120.000 Euro Startkapital.
Grundsätzlich ist es wichtig auch steuerliche Aspekte zu beachten:
- Kapitalerträge, die den Freibetrag von 1.000 Euro für Singles oder 2.000 Euro für Verheiratete übersteigen, unterliegen der Abgeltungssteuer (pauschal 25 %).
- Zusätzlich können Kirchensteuer und der Solidaritätszuschlag anfallen.
- Es empfiehlt sich, einen Freistellungsauftrag bei Ihrer Bank einzurichten, um den Freibetrag direkt zu nutzen.
-
Fonds von Allianz Global Investors werden über Dritte vertrieben. Bei Fragen wenden Sie sich bitte an Ihre Bank / Sparkasse oder Ihren Berater.
Merkmale auf einen Blick:
Plan12 Produktpalette
Allianz Income and Growth
Langfristiges Kapitalwachstum und regelmäßige Erträge durch Investitionen in Unternehmensanleihen, Aktien und Rentenmärkte in den USA und Kanada.
Allianz Income & Growth AM (EUR) - LU2792127032 / A408UY
Allianz Income & Growth AMg2 (EUR) - LU2792127115 / A408UZ
Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI Fonds:
Die Fonds investieren in ein breites Spektrum an Anlageklassen, insbesondere in globale Aktien und Anleihen.
Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 30 AM5 (EUR) - LU2933436169 / A40UH0
Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 AM5 (EUR) - LU2933436326 / A40UH1
Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75 AM5 (EUR) - LU2933436599 / A40UH2
Allianz Global Dividend AMg6 (EUR) - LU2796610108 / A4099P
Der Fonds engagiert sich vorwiegend in internationalen Dividendenaktien. Anlageziel ist es, auf langfristige Sicht Kapitalwachstum zu erwirtschaften.
Allianz GEM Equity High Dividend AMg6 (EUR) - LU2796610280 / A4099Q
Der Fonds konzentriert sich auf Dividendenaktien von Unternehmen mit Sitz oder wesentlicher Geschäftstätigkeit in Schwellenländern.
Allianz European Equity Dividend AM (EUR) - LU0971552913 / A1W483
Der Fonds konzentriert sich auf europäische Dividendenaktien.
Allianz US Short Duration High Income Bond AM (H2-EUR) - LU1328247892 / A2ABD8
Der Fonds konzentriert sich auf hochverzinsliche US-Anleihen mit kurzer Duration.
Allianz Floating Rate Notes Plus AM (EUR) - LU2792126901 / A408UX
Der Fonds investiert vorwiegend in Anleihen mit variablem Zinssatz (Floating Rate Notes) oder mit einer Restlaufzeit von höchstens drei Jahren.
Erfahren Sie mehr über Einkommensfonds
1 Um die Ausschüttung zu gewährleisten, können bei Bedarf die ordentlichen Erträge um eine Substanzausschüttung ergänzt werden.
2 https://www.bertelsmann-stiftung.de/de/themen/aktuelle-meldungen/2021/november/demografische-alterung-und-oeffentliche-finanzen-nach-der-covid-19-krise-wie-geht-es-weiter / Dezember 2024
3 OECD; AllianzGI Global Capital Markets & Thematic Research. Stand: 09/2024
4 Frey, C. B., & Osborne, M. A. (2017). The future of employment: How susceptible are jobs to computerisation? Technological forecasting and social change, 114, 254-280.
5 Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert und Verluste können nicht ausgeschlossen werden.
Für Investoren in Europa (exklusive Schweiz und Vereinigtes Königreich)
Tagesaktuelle Fondspreise, Verkaufsprospekte, Gründungsunterlagen, aktuelle Halbjahres- und Jahresberichte und das Basisinformationsblatt in deutscher Sprache sind kostenlos beim Herausgeber postalisch oder als Download unter der Adresse www.allianzgi-regulatory.eu erhältlich. Österreichische Investoren können zusätzlich die österreichische Informationsstelle Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG, Am Belvedere 1, AT-1100 Wien kontaktieren. Bitte lesen Sie diese alleinverbindlichen Unterlagen sorgfältig vor einer Anlageentscheidung. Dies ist eine Marketingmitteilung herausgegeben von Allianz Global Investors GmbH, www.allianzgi.de, eine Kapitalverwaltungsgesellschaft mit beschränkter Haftung, gegründet in Deutschland; Sitz: Bockenheimer Landstr. 42-44, 60323 Frankfurt/M., Handelsregister des Amtsgerichts Frankfurt/M., HRB 9340; zugelassen von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (www.bafin.de). Allianz Global Investors GmbH hat eine Zweigniederlassung errichtet in Frankreich, Italien, Spanien, Luxemburg, Schweden, Belgien und in den Niederlanden. Die Kontaktdaten sowie Informationen zur lokalen Regulierung sind hier (www.allianzgi.com/Info) verfügbar. Die Zusammenfassung der Anlegerrechte ist auf Englisch, Französisch, Deutsch, Italienisch und Spanisch unter https://regulatory.allianzgi.com/en/investors-rights verfügbar.
Für Investoren in der Schweiz
Tagesaktuelle Fondspreise, Verkaufsprospekte, Gründungsunterlagen, aktuelle Halbjahres- und Jahresberichte und das Basisinformationsblatt sind kostenlos bei dem Herausgeber, [dem für den Fonds benannten Vertreter in der Schweiz sowie der Zahlstelle BNP Paribas Securities Services, Paris, Niederlassung Zürich, Selnaustrasse 16, CH-8002 Zürich - nur für Schweizer Privatkunden] postalisch oder als Download unter der Adresse regulatory.allianzgi.com erhältlich. Bitte lesen Sie diese alleinverbindlichen Unterlagen sorgfältig vor einer Anlageentscheidung. Dies ist eine Marketingmitteilung, herausgegeben von Allianz Global Investors (Schweiz) AG, einer 100%igen Tochtergesellschaft der Allianz Global Investors GmbH. Die Zusammenfassung der Anlegerrechte ist auf Englisch, Französisch, Deutsch, Italienisch und Spanisch unter https://regulatory.allianzgi.com/en/investors-rights verfügbar.
Für Investoren im Vereinigtes Königreich
Ein kostenloses Exemplar des Verkaufsprospekts, der Gründungsunterlagen, der täglichen Fondspreise, des Dokuments mit den wesentlichen Informationen für den Anleger sowie der letzten Jahres- und Halbjahresfinanzberichte können Sie beim Emittenten unter der unten angegebenen Adresse oder unter regulatory.allianzgi.com anfordern. Bitte lesen Sie diese Dokumente, die allein verbindlich sind, sorgfältig, bevor Sie investieren. Dies ist eine Marketingmitteilung, herausgegeben von Allianz Global Investors UK Limited, 199 Bishopsgate, London, EC2M 3TY, www.allianzglobalinvestors.co.uk. Allianz Global Investors UK Limited, Unternehmensnummer 11516839, ist von der Financial Conduct Authority zugelassen und unterliegt deren Aufsicht. Einzelheiten über den Umfang unserer Regulierung sind auf Anfrage bei uns und auf der Website der Financial Conduct Authority (www.fca.org.uk) erhältlich. Die Vervielfältigung, Veröffentlichung oder Weitergabe des Inhalts, unabhängig von der Form, ist nicht gestattet, es sei denn, es liegt eine ausdrückliche Genehmigung von Allianz Global Investors UK Limited vor.
ADM 4111803